Онлайн заявка

Определение АС г. Москвы от 11.04.2019 по делу № А40-137960/17

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

11 апреля 2019 г.

 

Дело № А40-137960/17-129-171Б

Резолютивная часть определения объявлена 04 апреля 2019 г.

Определение в полном объеме изготовлено 11 апреля 2019 г.

Арбитражный суд в составе:

судьи  Фатеевой Н.В.

при ведении протокола секретарем с/з Трушниковой О.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО МЕЖРЕГИОНАЛЬНОГО ТОПЛИВНО-ЭНЕРГЕТИЧЕСКОГО БАНКА «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК» (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)  (сокращенное наименование – ПАО  «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК», ОГРН 1027739253520, ИНН 7701014396, 107078,ГОРОД МОСКВА,,,,УЛИЦА САДОВАЯ-ЧЕРНОГРЯЗСКАЯ,6, дата регистрации: 25.09.2002 г.)

заявление конкурсного управляющего должника

к Бажаевой Наталье Львовне

о признании сделок недействительными и о применении последствий недействительности сделок, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами с момента вступления в силу определения суда о признании сделок недействительными

с участием:

От ответчика –  Жуковский Р.В.(дов. от 30.11.18, паспорт)

От конкурсного управляющего – Василенков А.А., Телятников С.С. (дов. от 13.04.18, паспорт)

 

УСТАНОВИЛ:

Приказами Банка России от 20.07.2017 №ОД-2033, №ОД-2034 у ПАО «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК» с 20 июля 2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению ПАО «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК».

Решением от 04.10.2017 года (резолютивная часть объявлена 20.09.2017г.) ПАО «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК» признано несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение о данном факте опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 182 от 30.09.2017 г., стр. 51.

19.07.2018 г. через канцелярию в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего должника о признании недействительными сделками банковских операций.

В судебном заседании конкурсный управляющий уточнил требования, просил:

Признать недействительными банковские операции, совершенные Бажаевой Н.Л. 02.07.2017 и 03.07.2017г.:

1.1.   снятие 02.07.2017 со счета № 40817978000201145407 наличных денежных средств в размере 100 000-00 евро с назначением «Снято со счета»;

1.2.   снятие 02.07.2017 со счета № 40817840400201145407 наличных денежных средств в размере 60 000-00 долларов США с назначением «Снято со счета»;

1.3.снятие 03.07.2017 со счета № 40817810900000140272 наличных денежных средств в размере 870417-00 руб. с назначением «Выдачи с банковских счетов физических лиц 870417.00»;

1.4.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.5.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.6.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 100000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.7.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.8.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.9.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.10. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.11. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.12. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб.. назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.13. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.14. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»:

1.15. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счет;: № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.16. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.17. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.18. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.19. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.20. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.21. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.22. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.23. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.24. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 —        Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка

1.25. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.26. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.27. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.28. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.29. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.30. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.31. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.32. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.33. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб.. назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.34. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.35. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.36. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.37. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.38. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.39. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.40. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.41. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.42. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.43. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.44. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.45. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.46. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.47. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.48. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.49. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.50. .снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.51. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб.. назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.52. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.53. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 100000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка».

2.   Применить последствия недействительности сделок:

2.1.   Взыскать с Бажаевой Натальи Львовны в пользу ПАО «Межтопэнергобанк» в лице конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежные средства в размере 3 597 417,00 рублей;

2.2.   Взыскать с Бажаевой Натальи Львовны в пользу ПАО «Межтопэнергобанк» в лице конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежные средства в размере 10 000,00 евро в рублях по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату исполнения определения суда о признании сделок недействительными;

2.3.   Взыскать с Бажаевой Натальи Львовны в пользу ПАО «Межтопэнергобанк» в лице конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежные средства в размере 60 000.00 долларов США в рублях по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату исполнения определения суда о признании сделок недействительными;

2.4.   Восстановить задолженность ПАО «Межтопэнергобанк» перед Бажаевой Натальей Львовной по счету №40817810110204145407 в размере 2 727 000 рублей;

2.5.   Восстановить задолженность ПАО «Межтопэнергобанк» перед Бажаевой Натальей Львовной по счету № 40817810900000140272 в размере 870417-00 рублей;

2.6.   Восстановить задолженность ПАО «Межтопэнергобанк» перед Бажаевой Натальей Львовной по счету № 40817978000201145407 в размере 10 000 евро;

2.7.   Восстановить задолженность ПАО «Межтопэнергобанк» перед Бажаевой Натальей Львовной по счету № 4081797800020 1145407 B размере 60 000 долларов США;

3. Взыскать с Бажаевой Натальи Львовны в пользу ПАО «Межтопэнергобанк» в лице конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные на сумму, подлежащую возврату ПАО «Межтопэнергобанк» с момента вступления в силу определения суда о признании сделок недействительными в соответствии со статьей 395 ГК РФ.

Уточнение требований принято судом на основании ч.1 ст.49 АПК РФ.

Представитель конкурсного управляющего явился в судебное заседание, представил письменные пояснения, поддержал доводы заявления.

Ответчик против удовлетворения заявления возражал по основаниям, изложенным в отзыве.

В качестве основания для признания вышеуказанных сделок недействительными заявитель указывает ст.61.3 Закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Выслушав представителей конкурсного управляющего, исследовав и оценив представленные в дело доказательства, суд считает, что заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из заявления и представленных в дело доказательств, в учете ПАО «Межтопэнергобанк», далее по тексту — «Банк», были отражены оспариваемые операции.

Конкурсный управляющий, посчитав, что указанные банковские операции от 02.07.2017 — 03.07.2017г. имеют признаки недействительных сделок по основаниям, предусмотренным п.п. 1, 2 ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве), как сделок, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения его требований, обратился в суд с рассматриваемым в рамках настоящего обособленного спора заявлением.

Согласно статье 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Постановление N 63), разъяснено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В силу абзаца 5 пункта 1 и пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка должника может быть признана недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и в результате ее совершения отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Для признания недействительной сделки с предпочтением, совершенной в указанный период времени, согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве не требуется наличия обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 упомянутой статьи.

В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статье 61.3 данного Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Перечень опровержимых презумпций, при наличии которых Закон о банкротстве определяет сделку, как вышедшую за пределы обычной хозяйственной деятельности, содержится в пункте 5 статьи 189.40 названного Закона.

В частности, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации (подпункт 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве).

Кроме того, в подпунктах «б» и «в» пункта 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что банковская операция не может быть признанной совершенной в рамках обычной хозяйственной деятельности, если установлено, что она совершена в обход других ожидающих исполнения платежей клиентов, а также в случае, если на момент совершения спорной сделки имелась картотека неоплаченных платежных документов.

Как следует из материалов дела, приказами Центрального Банка Российской Федерации от 20.07.2017г. № ОД-2033, №ОД-2034 у ПАО «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация Банка России по управлению ПАО «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК».

Таким образом, оспариваемые банковские операции подпадают под период регулирования пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Из представленной конкурсным управляющим оборотной ведомости по корсчету Банка следует, что остаток денежных средств на корсчете Банка составлял:

Дата

Корсчет на утро

Корсчет на вечер

Счет 47418

(незаверш платежи)

01.07.2017

85 477 856,84

85 477 856,84

99 543 952,05

02.07.2017

85 477 856,84

85 477 856,84

99 543 952,05

03.07.2017

85 477 856,84

132 544 832,55

273 925 075,40

Таким образом, по состоянию на начало и конец операционного дня 02.07-03.07.2017г. остаток денежных средств на корсчете банка был меньше, чем остаток по счету незавершенных платежей, что свидетельствует о неплатежеспособности банка.

Характер совершенных ответчиком операций свидетельствует о том, что на момент совершения оспариваемых сделок он осведомлен о проблемах Банка с платежеспособностью. Указанное подтверждается нижеследующим.

02.07.2017 Ответчик предоставил в ДО «Таганский» ПАО «Межтопэнергобанк» заявление о досрочном расторжении договора вклада по счету № 42306810900208145407, и со счета № 42306810900208145407 перечислил на счет № 40817810900000140272 денежные средства в размере 10 000 000,00 рублей

02.07.2017 Ответчик предоставил в ДО «Таганский» ПАО «Межтопэнергобанк» заявление о досрочном расторжении договора вклада по счету № 42306810200209145407, и со счета № 42306810200209145407 перечислил на счет № 40817810900000140272 денежные средства в размере 4 777 152,21 рублей.

По состоянию на 02.07.2017, 03.07.2017 в Центральном филиале Банка была сформирована картотека неисполненных требований клиентов Банка при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете Банка.

По состоянию на 02.07.2017 в кассе ДО «Таганский» ПАО «Межтопэнергобанк» № 20202810200206000001 на начало дня остаток денежных средств составлял 921 182,75 рублей, оборот по Дебету составил 365 110,00 рублей, оборот по кредиту1 234 323,92 рублей, остаток на конец дня 51 968,83 рублей.

По состоянию на 03.07.2017 в кассе ДО «Таганский» ПАО «Межтопэнергобанк» № 20202810200206000001 на начало дня остаток денежных средств составлял 51 968,83 рублей, оборот по Дебету составил 1 119 777,00 рублей, оборот по кредиту 958 877,00 рублей, остаток на конец дня 212 868,83 рублей.

Таким образом, имевшихся в кассе ДО «Таганский» ПАО «Межтопэнергобанк» № 20202810200206000001 явно не хватало для снятия наличных денежных средств со счета № 40817810900000140272 в размере 13 170 000,00 рублей, в Центральном филиале Банка была сформирована картотека неисполненных требований клиентов Банка при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете Банка.

В тот же день 02.07.2017 Ответчик денежные средства в общей сумме 3 570 000,00 рублей конвертирует в 60 000,00 долларов США, переводит на счет № 40817840400201145407 и снимает 60 000,00 долларов США.

В тот же день 02.07.2017 Ответчик денежные средства в общей сумме 6 800 000.00 рублей конвертирует в 100 000,00 евро, переводит на счет № 40817978000201145407 и снимает 100 000,00 евро.

Также 02.07.2017 Ответчиком было направлено в ДО «Таганский» ПАО «Межтопэнергобанк» заявление об изменении лимита на получение наличных денежных средств по карте в устройствах Банка в течение дня на сумму 2 800 000,00 рублей на период с 02.07.2017 по 04.07.2017.

02.07.2017 Ответчик перевел 2 800 000,00 рублей со счета № 40817810900000140272 на счет № 40817810110204145407 и 03.07.2017 снял наличные денежные средства в размере 2 727 000,00, проведя в общей сложности 50 платежей с назначением «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка».

02.07.2017г. являлось выходным днем – воскресенье, как правило, отделения банка в воскресенье не работают с клиентами, что также свидетельствует о необычности оспариваемых операций.

Таким образом, характер проведенных операций свидетельствует о том, что Ответчику было известно о проблемах с платежеспособностью Банка, и предпринимались меры для вывода денежных средств из Банка.

Ответчик доводы и доказательства конкурсного управляющего не опроверг.

Характер оспариваемой операции позволяет суду сделать вывод о том, что данная операция не может являться обычной хозяйственной деятельностью в смысле пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, учитывая разъяснения, изложенные в пункте 35.3 Постановления Пленума N 63.

Учитывая изложенное, суд считает обоснованными доводы конкурсного управляющего о том, что в отсутствие спорных банковских операций требование ответчика, вытекающее из обязательств Банка по выплате денежных средств с расчетного счета ответчика, подлежало бы удовлетворению с соблюдением правил очередности, установленных статьей 134 Закона о банкротстве, а при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований всех кредиторов подлежало бы погашению в соответствии с пунктом 3 статьи 142 Закона о банкротстве, то есть пропорционально суммам требований кредиторов, а денежные средства, находящиеся на счете, подлежали включению в конкурсную массу Банка с целью максимального удовлетворения требований всех кредиторов. Совершение оспариваемой сделки привело к уменьшению конкурсной массы должника.

Оспариваемые сделки имеют признаки сделок с предпочтением, которые привели к тому, что отдельному кредитору – Бажаевой Н.Л. — было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством о несостоятельности (банкротстве), учитывая, что на момент указанного исполнения у должника имелась задолженность перед кредиторами третьей очереди, сформирована официальная картотека неисполненных платежей в связи с недостаточностью денежных средств в Банке.

В силу пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

Таким образом, пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены четыре опровержимых презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности.

По смыслу указанной нормы и содержащихся в пункте 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 63 от 23.12.10 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Постановление N 63) разъяснений бремя доказывания совокупности условий, составляющих одну из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 07.11.2017 N Ф05-14411/2017 по делу N А40-220058/15).

В соответствии с п. 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ № 63 поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:

а)      на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;

б)      или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

в)      или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;

г)      или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

д)      или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;

е)      или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 данного постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

В рассматриваемом случае сумма сделки превысила один миллион рублей.

Доказательств и пояснений относительно экономической целесообразности проведения спорных банковских операций, а также относительно того, насколько обычны спорные банковские операции для клиента с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, ответчиком не представлено.

Таким образом, ответчик не опроверг доказанные конкурсным управляющим презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности

В соответствии с п. 1 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Пунктом 2 статьи 167 ГК РФ установлено, что при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах — если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой III.1 Закона о банкротстве, подлежит возврату в конкурсную массу.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 25 Постановления N 63, в случае признания на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве недействительными действий должника по уплате денег, передаче вещей или иному исполнению обязательства, а также иной сделки должника, направленной на прекращение обязательства (путем зачета встречного однородного требования, предоставления отступного или иным способом), обязательство должника перед соответствующим кредитором считается восстановленным с момента совершения недействительной сделки, а право требования кредитора по этому обязательству к должнику считается существовавшим независимо от совершения этой сделки (абзац первый пункта 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве).

При таких обстоятельствах, признание недействительной банковской операции влечет восстановление задолженности Банка перед кредитором, а также применение последствий недействительности сделки.

Учитывая изложенное, суд считает необходимым применить последствия недействительности сделок.

Конкурсным управляющим заявлено о признании недействительной сделки в размере 100 000-00 евро и применении последствий ее недействительности, однако при объявлении резолютивной части суд указал на признание недействительной сделки в размере 10 000,0 евро и  применении последствий ее недействительности, в связи с чем было назначено судебное заседание для принятия дополнительного решения.

Судом принято дополнительное определение, резолютивная часть которого объявлена 04.04.2019г.

Поскольку дополнительное определение, резолютивная часть которого объявлена 04.04.2019г., принято до изготовления судебного акта по настоящему обособленному спору в полном объеме, суд считает возможным изготовить полный текст судебного акта с учетом  указанного дополнительного определения.

Расходы по уплате госпошлины относятся на ответчика на основании ст.110 АПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 32, 61.1, 61.3, 61.4, 61.8, 61.9, 129, 189.40, 189.67 Закона о несостоятельности (банкротстве), статьями 13, 65, 71, 101, 110, 176, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Признать недействительными банковские операции, совершенные Бажаевой Н.Л. 02.07.2017 и 03.07.2017г.:

1.1.   снятие 02.07.2017 со счета № 40817978000201145407 наличных денежных средств в размере 100 000-00 евро с назначением «Снято со счета»;

1.2.   снятие 02.07.2017 со счета № 40817840400201145407 наличных денежных средств в размере 60 000-00 долларов США с назначением «Снято со счета»;

1.3.снятие 03.07.2017 со счета № 40817810900000140272 наличных денежных средств в размере 870417-00 руб. с назначением «Выдачи с банковских счетов физических лиц 870417.00»;

1.4.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.5.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.6.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 100000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.7.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.8.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.9.   снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.10. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.11. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.12. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб.. назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.13. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.14. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»:

1.15. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счет;: № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.16. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.17. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.18. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.19. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.20. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.21. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.22. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.23. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.24. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 —        Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка

1.25. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.26. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.27. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.28. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.29. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.30. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.31. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.32. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.33. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб.. назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.34. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.35. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.36. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.37. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.38. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.39. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.40. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.41. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.42. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 200000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.43. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.44. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.45. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.46. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.47. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.48. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 40000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.49. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.50. .снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.51. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 1000-00 руб.. назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.52. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 20000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка»;

1.53. снятие 03.07.2017 в терминале Банка со счета № 40817810110204145407 наличных денежных средств в размере 100000-00 руб., назначение «Выдача наличных в банкоматах Банка по картам Банка».

2.   Применить последствия недействительности сделок:

2.1.   Взыскать с Бажаевой Натальи Львовны в пользу ПАО «Межтопэнергобанк» в лице конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежные средства в размере 3 597 417,00 рублей;

2.2.   Взыскать с Бажаевой Натальи Львовны в пользу ПАО «Межтопэнергобанк» в лице конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежные средства в размере          100 000,00 евро в рублях по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату исполнения определения суда о признании сделок недействительными;

2.3.   Взыскать с Бажаевой Натальи Львовны в пользу ПАО «Межтопэнергобанк» в лице конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежные средства в размере            60 000.00 долларов США в рублях по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату исполнения определения суда о признании сделок недействительными;

2.4.   Восстановить задолженность ПАО «Межтопэнергобанк» перед Бажаевой Натальей Львовной по счету №40817810110204145407 в размере 2 727 000 рублей;

2.5.   Восстановить задолженность ПАО «Межтопэнергобанк» перед Бажаевой Натальей Львовной по счету № 40817810900000140272 в размере 870417-00 рублей;

2.6.   Восстановить задолженность ПАО «Межтопэнергобанк» перед Бажаевой Натальей Львовной по счету № 40817978000201145407 в размере 100 000 евро;

2.7.   Восстановить задолженность ПАО «Межтопэнергобанк» перед Бажаевой Натальей Львовной по счету № 4081797800020 1145407 B размере 60 000 долларов США;

3. Взыскать с Бажаевой Натальи Львовны в пользу ПАО «Межтопэнергобанк» в лице конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные на сумму, подлежащую возврату ПАО «Межтопэнергобанк» с момента вступления в силу определения суда о признании сделок недействительными в соответствии со статьей 395 ГК РФ.

Определение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в десятидневный срок со дня вынесения.

 

Судья:                                                                                           Фатеева Н.В.

ПОДЕЛИТЬСЯ
Онлайн заявка